Ofte stillede spørgsmål
Hvem er Lindquist Kapital for?
Lindquist Kapital henvender sig til privatpersoner, fonde, mindre virksomheder og holdingselskaber med en større investerbar formue, som ønsker professionel og uvildig investeringsrådgivning. Rådgivningen er særligt relevant for dig, der allerede investerer gennem bank, private banking eller eget depot, men ønsker en klarere struktur og bedre overblik over din samlede formue.
Hvor stor en formue skal jeg have?
Rådgivningen er relevant ved en investerbar formue på minimum 4 mio. kr. Formuen kan være fordelt på frie midler, pensionsmidler, midler i VSO eller selskabsmidler. Det afgørende er, om formuens størrelse og kompleksitet gør professionel rådgivning og fokus på omkostninger værdifuldt for dig.
Skal jeg flytte mine penge?
Ikke nødvendigvis. Dine investeringer forbliver i dit eget navn og depot. Vi kan samarbejde med langt de fleste danske banker og etablerede handelsplatforme. Under vores indledende analyse kigger vi altid på, om dit nuværende depot er det mest omkostningseffektive for dig, eller om det kan betale sig at oprette et nyt sted (f.eks. for at minimere depotgebyrer og handelsomkostninger.
Hvordan foregår handler i mit depot?
Ved en almindelig rådgivningsaftale gennemgår vi sammen de ændringer, jeg anbefaler i din portefølje. Du godkender den konkrete handel, før den gennemføres. Herefter kan ordren formidles via TimeInvest og den aftalte depotløsning.
Du bevarer dermed den fulde kontrol over dine investeringer og kan løbende følge udviklingen i dit eget depot. En eventuel handelsfuldmagt kan naturligvis tilbagekaldes, og Lindquist Kapital har ikke adgang til at hæve eller overføre penge fra din konto.
Kan I rådgive om pensionsmidler?
Ja. Vi rådgiver også om investering af pensionsmidler, hvor pensionsordningen giver mulighed for selv at vælge investeringsløsning. Strategien tilpasses din tidshorisont, risikovillighed og øvrige formue, så pensionsopsparingen indgår som en naturlig del af din samlede investeringsstrategi. Mulighederne afhænger blandt andet af pensionstypen, depotudbyderen og rammerne for rådgivningsaftalen.
Kan jeg investere midler i VSO eller holdingselskab?
Ja. Har du opsparede midler i virksomhedsskatteordningen (VSO) eller investerbar kapital i et holdingselskab, kan midlerne indgå i en investeringsløsning.
Lindquist Kapital hjælper med at sammensætte en langsigtet og omkostningseffektiv investeringsløsning med udgangspunkt i virksomhedens likviditetsbehov, din risikoprofil og den samlede økonomi. Ved investering gennem VSO tager vi naturligvis højde for de særlige regler, så porteføljen sammensættes inden for ordningens rammer.
Hvad koster rådgivningen?
Hos Lindquist Kapital betaler du et aftalt rådgivningshonorar, der beregnes som en årlig procentdel af den formue, der er omfattet af aftalen. Hertil kommer omkostninger til de underliggende investeringsprodukter samt eventuelle handels-, valuta- og depotomkostninger.
Målet er, at holde de samlede løbende investeringsomkostninger under 1 % årligt. Lindquist Kapital har ingen økonomiske incitamenter til at anbefale bestemte produkter. Honoraret aftales på forhånd, og alle omkostninger gennemgås, inden vi indgår en aftale.